Web3 开展至今，生态已然初具雏形，假如将当时阶段的 Web3 生态组成架构笼统出一个鸟瞰图，由下而上可划分为四个层级：区块链网络层、中间件层、运用层、拜访层。下面咱们来详细看看每一层级都有什么。别的，此章节会涉及到许多项目的名称，由于篇幅原因不会一一进行介绍，有兴趣的能够别的去查阅相关资料进行深入了解。
区块链网络层
最底层是「区块链网络层」，也是 Web3 的柱石层，首要由各区块链网络所组成。
组成该层级的区块链网络还不少，Bitcoin、Ethereum、BNB Chain(BSC)、Polygon、Arbitrum、Polkadot、Cosmos、Celestia、Avalanche、Aptos、Sui 等等，还有许多。依据 Blockchain-Comparison 的统计，截止撰文之日的区块链至少有 150 条。这儿咱们首要说的是公链，联盟链不包含在内。由于区块链实在太多，会有些目不暇接，所以有必要进行分门别类。
首要，不同区块链之间存在着分层结构，有 Layer0、Layer1、Layer2 之分。其次，Web3 的繁荣开展，依赖于智能合约技能，而智能合约的运行环境为虚拟机。智能合约和虚拟机的关系，就和 Java 程序和 JVM 的关系类似。从不同的虚拟机维度上划分区块链，就能够分为两大类：EVM 链和 Non-EVM 链。EVM 是 Ethereum Virtual Machine，即为以太坊虚拟机的简称。EVM 链即为兼容 EVM 的区块链，而 Non-EVM 望文生义便是不兼容 EVM 的区块链。最终，还能够依据存储的数据大小进行分类，能够分为核算型区块链和存储型区块链。
先从分层结构说起。最好了解的是 Layer1，咱们所熟知的比特币、以太坊、EOS、BSC 都归于 Layer1，也称为主链。在分布式体系中，存在 CAP 定理，即一个分布式体系不可能一起满意三个特性：一致性、可用性、分区容错性。一个分布式体系只能满意三项中的两项。Layer1 的区块链本质上也是分布式体系，也相同存在不可能三角问题，仅仅三个特性与 CAP 不同，分别为：可扩展性、安全性、去中心化，每个区块链也只能满意三项中的两项。比特币和以太坊倾向于安全性和去中心化，所以可扩展性比较弱，TPS 比较低。EOS 和 BSC 则只依赖于少量节点来维护共识，比较于比特币和以太坊，减低了去中心化特性，但提高了可扩展性，然后能到达很高的 TPS。
为了处理比特币和以太坊的可扩展性问题，就渐渐衍生出了 Layer2。Layer2 是作为依附于主链的子链而存在，首要用于承载 Layer1 的生意量，承担履行层的人物，而 Layer1 则可变成结算层，可大大削减生意压力。现在干流的 Layer2 都是扩展以太坊的子链，包含 Arbitrum、Optimism、zkSync、StarkNet、Polygon 等。比特币也有 Layer2，首要包含闪电网络、Stacks、RSK 和 Liquid，但现在都比较小众。
Layer0 则比较笼统了，一般被界说为区块链根底设施服务层，首要由模块化区块链所构成，包含 Celestia、Polkadot、Cosmos 等。模块化区块链这个概念首要是由 Celestia 提出的，其中心规划思路便是把区块链的共识、履行、数据可用性这几个中心模块拆分开来，每个模块由一条独自的链来完结，再将几个模块组合到一起完结悉数工作。这和软件架构规划中所提倡的模块化规划思想是相同的，可完成高内聚低耦合。
完成跨链通信的跨链桥或跨链协议也能够划入 Layer0。跨链桥的数量也是十分多，撰写此文时，debridges.com 上统计的跨链桥多达 113 条，其间 TVL 排名最高的三个分别为 Polygon、Arbitrum、Optimism 的官方跨链桥，这几个桥分别完成了各自的 Layer2 和以太坊之间的财物跨链。TVL 排名第四位的则是 Multichain，其前身为 Anyswap，是衔接了最多条区块链的第三方跨链桥，到今年 1 月份时，其衔接的区块链多达 81 条。
聊完分层结构的划分，咱们再从 EVM 的维度来梳理下不同的区块链。前面说过，从 EVM 维度上可划分为 EVM 链和 Non-EVM 链两大类。
EVM 链是现在最干流的方向，依据 EVM 链的 DApp 和用户集体是现在整个 Web3 生态里规模最大的。有些原生便是兼容 EVM 的，比方 BSC、Heco、Arbitrum、Optimism 等；有些则是后期才扩展兼容 EVM 的，比方 zkSync 1.0 并不兼容 EVM，而 zkSync 2.0 则是兼容 EVM 的。许多区块链就算前期并不兼容 EVM，但也逐步在拥抱 EVM。比方，Polkadot 推出了 Moonbeam 平行链来兼容 EVM，Cosmos 则有 Evmos。
现在来看，排名靠前的区块链中，大部分都现已兼容 EVM，不过仍然还有少部分 Non-EVM 链存在，比方 Solana、Terra、NEAR、Aptos、Sui。别的，EVM 链的智能合约首要运用 Solidity 作为开发言语，而 Non-EVM 链则首要运用 Rust 或 Move 言语开发智能合约。
以上说到的这些区块链，首要仍是倾向于处理去中心化核算的区块链，这些区块链遍及不支撑大数据的存储，比方文件存储。而存储型的区块链则聚集于处理大数据存储的问题，这类区块链现在不太多，首要有 Filecoin、Arweave、Storj、Siacoin 和 EthStorage。
现在组成「区块链网络层」的区块链成员们首要就包含这些了，未来还会不断有新成员参加，但也有不少旧成员逐步衰败而被遗落在角落里。
中间件层
在区块链网络层之上的这一层，我称之为「中间件层」，首要为上层运用供给各种通用服务和功用。所供给的通用服务和功用包含但不限于：安全审计、预言机、索引查询服务、API 服务、数据剖析、数据存储、基本的金融服务、数字身份、DAO 办理等。供给通用服务和功用的组件则可称为「中间件」，这些中间件也是存在多种形式，能够是链上协议，也能够是链下渠道，或链下安排，包含中心化的企业或去中心化自治安排 DAO。下面就来聊聊这一层详细都有哪些中间件。
先来聊聊安全审计，这是十分中心的中间件，由于 Web3 里的区块链和运用大多都是开源的，且许多都是跟金融强相关，因而，安全性就成为了重中之重，安全审计自然也变成了刚需。安全审计的服务大多由一些安全审计公司所供给，比较出名的审计公司包含：CertiK、OpenZeppelin、ConsenSys、Hacken、Quantstamp，以及国内首要有慢雾、链安、派盾等。别的，还有不少出名度不高的小审计公司。
除了审计公司，还有一些供给 Bug Bounty 的渠道，一般便是在这些渠道上发布使命，让白帽黑客们来找 Bug，找到的 Bug 安全漏洞等级越高则可取得的赏金越高。现在，全球最大的 Bug Bounty 渠道是 Immunefi。
接着，再来聊聊预言机（Oracle Machine，简称 Oracle），在 Web3 生态里也是扮演着十分重要的人物，是区块链体系与外部数据源之间交流的桥梁，首要完成智能合约与链下真实国际的数据互通。由于区块链网络自身对状况一致性的限制，需求保证每个节点在给定相同输入的情况下有必要取得相同的结果，所以区块链被规划成一个封闭体系，只能获取到链内的数据，而无法主动获取外部体系的数据。但许多运用场景中是需求用到外部数据的，这些外部数据就由预言机来供给，这也是现在区块链与外部数据完成互通的仅有途径。
依据预言机所供给的详细功用，现在对预言机的分类大致有：DeFi 预言机、NFT 预言机、SocialFi 预言机、跨链预言机、隐私预言机、信用预言机、去中心化预言机网络。详细的预言机项目有 CreDA、Privy、UMA、Banksea、DOS、NEST、Chainlink 等，其间，Chainlink 为预言机的龙头，其定位为去中心化预言机网络，推出了 Data Feeds、VRF、Keepers、Proof of Reserve、CCIP 等一系列产品和服务。
然后，索引查询服务也是很关键的中间件，处理了链上数据的杂乱查询问题。比方要查询 Uniswap 上某一天的总生意量，假如直接在链上查询是很费事的。所以就有了对索引查询服务的需求，这块的首要代表为 The Graph 和 Covalent。The Graph 的完成方案首要是可定制化监听链上数据并映射成自界说的数据进行存储，然后方便查询。而 Covalent 则是将许多通用、广泛运用的数据封装成一致的 API 服务，供用户查询。
说到 API 服务，除了 Covalent，还存在处理其他不同需求的 API 供给商，比方：NFTScan，是聚集于供给 NFT API 数据服务的；Infura 和 Alchemy，则首要供给区块链网络节点服务；API3，旨在打造去中心化 API 服务。
不管是索引查询服务仍是 API 服务，都是链上数据相关的服务，数据剖析也是数据相关的服务，这一版块的成员首要有 Dune Analytics、Flipside Crypto、DeBank、Chainalysis 等。
数据存储中间件则和底层几个专门做存储的区块链容易混淆，也有人将底层的 Filecoin、Arweave、Storj 等划分到这一层，但我觉得这些本质上仍是底层区块链，所以我将其划入到区块链网络层。而中间件层的数据存储，现在首要便是 IPFS。IPFS 全称为 InterPlanetary File System，中文名为星际文件体系，是一个依据内容寻址、分布式、点对点的新型超媒体传输协议，其旨在替代 HTTP 协议。IPFS 与区块链网络很类似，但其实并不归于区块链网络，依据 IPFS 的 Filecoin 才是区块链网络。
接下来，看看有哪些中间件是供给基本金融服务的。这块的代表性组件首要包含 Uniswap、Curve、Compound、Aave 等，Uniswap 和 Curve 供给了链上生意功用，而 Compound 和 Aave 则是链上假贷渠道。这几个本质上都是运用层的链上协议，但由于这些协议都逐步被越来越多其他运用所依赖，类似于成为了乐高积木，能够用来组合搭建出不同的运用，于是就变成了通用性的运用协议，即下沉为了中间件的人物。
其实，任何具有可组合性的组件，不管是链上运用协议，仍是链下供给不同服务的中心化实体，或者是 DAO，只要其供给的服务和功用是大部分运用都需求的，就能够划入「中间件层」。不同的中间件就和不同的乐高积木相同，经过组装不同的积木就能够创立出不同的运用。包含数字身份、DAO 办理的工具等，其实也都是相同道理。
运用层
运用层是 Web3 生态里最繁荣的一层，这一层里，充满着各种不同的 DApps，可谓是百花齐放、百家争鸣。下面咱们首要介绍几个开展得相对比较繁荣的板块。
NFT
NFT 全称为 Non-Fungible Token，表示「非同质化代币」，国内也称为数字藏品，用于代表艺术品等绝无仅有的数字财物。
第一个真实意义上的 NFT 项目叫 CryptoPunks，于 2017 年 6 月发布，由 10,000 个 24×24 像素的头像所组成。每个头像都是由算法生成的，绝无仅有且一切头像都上传到了以太坊上，也是现在为止仅有一个将一切头像数据悉数上链的 NFT 项目。下图为 CryptoPunks 官网展现的部分头像：
截止撰文之日，CryptoPunks 的地板价（即最低价）为 66.88 ETH，按 ETH 的价格换算成美元，大约为 $84,397.21 美元。最贵的一个 CryptoPunk，成交价到达了 8000 ETH，成交于 2022 年 2 月 12 日。一个 NFT 头像为何会这么贵，这对于许多人都是很难了解的。其间，最首要的一个原因，便是它是第一个 NFT 项目，就和比特币是第一个区块链相同，其开创性的地位所带来的价值潜力十分大。
受 CryptoPunks 的启示，一家名为 Axiom Zen（Dapper Labs 的前身）的公司于 2017 年 11 月底发行了 CryptoKitties，国内也称为加密猫、以太猫、谜恋猫。CryptoKitties 上线后便病毒式地传达开来，还造成了以太坊的拥堵，暴露出以太坊的功用问题。CryptoKitties 发行之前，Axiom Zen 的技能总监 Dieter Shirley 以 CryptoKitties 为事例，还提出了 ERC721 Token 协议作为 NFT 的通用技能规范，而跟着 CryptoKitties 爆火后，以 ERC721 为首要技能规范的 NFT 被进一步选用，现在 ERC721 现已成为了一切 NFT 的根底规范之一。
继 CryptoPunks 和 CryptoKitties 之后，NFT 开端逐步遍地开花，NFT 生态逐步蓬勃开展。NFT 开展至今，现已涉足到了多个范畴，假如对 NFT 生态的一切组成部分做详细分类的话，能够多达几十种。假如只聚集于 NFT 自身，即 NFT 的不同用例，那大致能够做出以下分类：收藏品、艺术品、音乐、影视、游戏、体育运动、虚拟土地、金融、品牌、DID。下面首要介绍每个分类的一些代表性的 NFT 项目。
收藏品其实很难独自界说为一个类别，广泛地讲，简直任何东西都能够归为收藏品，包含艺术品、游戏道具、虚拟土地等。能被界说为收藏品的 NFT 首要需具有一个特性：稀缺性。比方，10000 个 CryptoPunks 中，外星人的数量最少，所以有很高的稀缺性，而男性最多，稀缺性就很低了。最出名的收藏品 NFT，除了 CryptoPunks，还有 BAYC，全称为 Bored Ape Yacht Club，也称为无聊猿。无聊猿不仅仅一套独自的 NFT，其实仅仅「无聊猿国际」的开端，依据无聊猿之后，背面的团队 Yuga Labs 又相继发行了无聊猿犬舍沙龙（Bored Ape Kennel Club，BAKC)、变异猿游艇沙龙（Mutant Ape Yacht Club，MAYC），也发行了 ApeCoin（APE）代币，还推出了 Otherside，专为元国际打造的虚拟土地。这些，都现已构成了「无聊猿国际」系列 IP，而且无聊猿不仅仅在加密圈内流行，在圈外的周边产品也在不断添加，比方有无聊猿的帽子、衣服、雕像、餐厅等。无聊猿的成功已超越了 CryptoPunks，Yuga Labs 之后还直接收购了 CryptoPunks。
NFT 的特功用有用维护版权的一切权，所以在艺术品范畴流行开来也是天经地义。艺术品 NFT 有几个代表性的著作值得介绍一番，第一个是艺术家 Beeple 的著作，名为“每一天：第一个 5000 天（EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS）”，是将他过去 5000 天内每天创造一幅的一切著作（共 5000 幅）组成一个 NFT 图画，在 2021 年 3 月以 69,346,250 美元售出。第二个值得介绍的是生成艺术，也称为衍生艺术。生成艺术中的艺术品不是由人创造出来的，而是由编程算法主动生成的，最出名的 NFT 生成艺术渠道叫 Art Blocks，是一个依据以太坊的随机生成艺术渠道。艺术家们能够把自己规划的独特算法上传到 Art Blocks 渠道，并设定特定数量 NFT 进行发行，NFT 会依据算法主动生成。最终再介绍现在最贵的 NFT 艺术品，叫 ”The Merge“，2021 年 12 月以 9180 万美元天价成交。与其他 NFT 不同，”The Merge“ 其实不是一个独自的著作，而是由多个「mass」代币动态组合而成的。销售的其实也是 mass 代币，当初共售出 312,686 个 mass 代币，共有 28,983 个买家，即是说，”The Merge“ 是由这 28,983 个买家一起具有其一切权，每个买家所具有的 mass 代币数量就代表了占有多少份额的一切权。”The Merge“ 也能够了解为是一个碎片化 NFT 著作。
音乐 NFT 的鼓起和艺术品类似，首要也是由于版权。下面介绍几个具有代表性的音乐 NFT 相关人物，第一个要介绍的是 Justin David Blau，是美国 DJ 和电子舞曲制作人，以艺名 3LAU 而出名。他是最早选用音乐 NFT 的人之一，在 2020 年秋天卖出了他的第一张 NFT。而在 2021 年 2 月底，凭借 Ultraviolet NFT 专辑为他带来了 1168 万美元的收入。2021 年 5 月又成立了 NFT 音乐渠道 Royal，8 月份完结了种子轮融资 1600 万美元，有 a16z、Coinbase 等顶级组织参加。第二个要介绍的是 Don Diablo，荷兰 DJ、数字艺术家、唱片制作人、音乐家和电子舞曲创造者，他在 2021 年卖出第一部完好的音乐会电影 NFT，名为 “Destination Hexagonia”，成交价 600 ETH（当时为 126 万美元）。最终再介绍一个叫 Kingship 的摇滚乐队，这是一支由无聊猿组成的虚拟乐队，由举世音乐集团所组建。
NFT 也席卷到了影视圈，有几个出名的影视剧都连续发行了 NFT，国外有《权利的游戏》《蝙蝠侠》《指环王》《黑客帝国》《行尸走肉》等，国内有《大话西游》《漂泊地球》《我不是药神》《封神三部曲》等。
NFT 用在游戏里首要便是作为游戏财物的载体，比较于传统游戏内的财物，NFT 的形式对游戏玩家来说能够真实具有游戏财物的一切权，且 NFT 能够在游戏外流转生意。第一个游戏 NFT 项目便是 CryptoKitties，每一只猫都是一个独立的 NFT。后边讲到 GameFi 小节再继续深入聊聊游戏这块。
体育运动范畴也相同涉足了 NFT，现在最出名的两大体育 NFT 渠道是 NBA Top Shot 和 Sorare。NBA Top Shot 望文生义首要以 NBA 为主，而 Sorare 则服务于足球范畴。除了 NBA 和足球，橄榄球、棒球、拳击、摔跤也都纷纷推出了各自的 NFT 纪念品。
虚拟土地类 NFT 首要由一些主打「元国际」概念的项目所推行，比较出名的有 Decentraland、The Sandbox、Roblox、Axie Infinity Land、Otherdeed 等。
金融和 NFT 的结合，首要便是将 NFT 运用到 DeFi 中，比方 UniswapV3 中的流动性仓位便是 NFT。别的，还有一个思路则是先将 NFT 碎片化，接着将这些碎片后的 NFT 再赋予 DeFi 功用，比方能够赋予生意、假贷、质押挖矿等功用。
品牌和 NFT 的结合，首要是作为一种新的营销方法。这两三年连续有各种品牌参加这个阵营，比方，奢侈品品牌有 GUCCI、LV、爱马仕等，餐饮品牌有 Taco Bell、星巴克、必胜客、可口可乐等，汽车品牌有迈凯伦、雪佛兰等，运动品牌有阿迪达斯、李宁、耐克等，还有许多其他品牌。
最终，聊聊 DID，全称为 Decentralized Identity，即去中心化身份。一切人都知道 DID 十分重要，但其开展还比较缓慢，现在除了细分范畴 ENS 域名之后，还没有成熟的 DID 体系构成网络效应。现在，运用最广泛的只有域名，依据以太坊的 ENS 是龙头，ENS 之于 Web3，就相当于 DNS 之于 Web2。不同的是，ENS 解析的域名，映射的不是网站 IP，而是用户的以太坊地址。比方，以太坊创始人 V 神的 ENS 为 “vitalik.eth”，映射的地址为 0xd8da6bf26964af9d7eed9e03e53415d37aa96045。
NFT 的可运用场景实在太多了，上面所列出的分类还没能掩盖到悉数。由于 NFT 的特性，任何具有一切权的东西都能够指代，所以坊间有“万物皆可 NFT”的说法。
DeFi
DeFi 即去中心化金融，鼓起于 2020 年夏天，因而那段时刻也被称为 DeFi Summer。依据 TradingView 的统计数据，2020 年夏天刚鼓起时，DeFi 总市值仅 50 亿美元，随后一路飙升，在 2021 年末到达了最高峰，将近 1800 亿美元。
DeFi 有许多细分板块，首要包含：安稳币、生意所、衍生品、假贷、聚合器、稳妥、猜测商场、指数等。
安稳币首要可分为三类：中心化安稳币、超量典当安稳币、算法安稳币。其间，超量典当安稳币和算法安稳币为去中心化安稳币。
中心化安稳币直接与法定钱银挂钩，由中心化组织所发行，要求每单位安稳币需求有 1:1 的法币储备。现在生意量最大的两个安稳币 USDT 和 USDC，都是法币典当安稳币，与美元 1:1 挂钩，分别由 Tether 和 Circle 两家中心化组织所发行。别的，币安，全球第一大中心化数字钱银生意所，联合 Paxos 发行了自己的法币典当安稳币 BUSD，现在也是全球生意量排名第三的安稳币，仅次于 USDT 和 USDC。
超量典当安稳币经过超量典当其他加密钱银而锻造，典当品会被锁定在智能合约里，智能合约会依据典当品的价值锻造出对应数量的安稳币，智能合约依靠价格预言机来坚持与法币的锚定。此类型的安稳币首要以 DAI 为代表，由 MakerDAO 推出，和美元坚持 1:1 锚定，现在生意量排名第四。
算法安稳币则比较新颖，望文生义，首要是经过算法来操控安稳币的供应。此赛道的选手也不少，包含 UST、FEI、AMPL、ESD、BAC、FRAX、CUSD、USDD、USDN 等，但现在还没有一个真实完成安稳的算法安稳币出现。
接着，来聊聊生意所，DeFi 里的生意所是指去中心化生意所，简称 DEX。DEX 是 DeFi 一切板块里市值占比最高的板块，也是 DeFi 的柱石板块。假如对 DEX 再进一步细分，还能够分为现货 DEX 和衍生品 DEX，衍生品 DEX 首要生意永续合约或期权。假如从生意形式上划分，那 DEX 首要可分为两种：Orderbook 形式和 AMM 形式。Orderbook 形式的 DEX，首要包含 dYdX、apeX、0x、Loopring 等。AMM 形式的 DEX 则比较多了，首要包含 Uniswap、SushiSwap、PancakeSwap、Curve、Balancer、Bancor、GMX、Perpetual 等。
Orderbook 形式是最早出现的生意类型，生意方法和股票盘口的生意方法相同，生意用户可挑选成为挂单者（maker）或吃单者（taker），生意会依据价格优先和时刻优先的规矩促成成交。选用 Orderbook 的 DEX，依据其开展历程首要还能够再分为三种形式：纯链上促成+结算形式、链下促成+链上结算形式、Layer2 形式。
纯链上促成结算形式，用户提交的挂单和吃单都是直接在链上，吃单会直接和链上的挂单成交。该形式的代表为 EtherDelta，其长处是彻底链上，去中心化程度高，但缺陷是生意功用很低且生意成本很贵，用户挂单、撤单都需求付出燃料费。
链下促成+链上结算形式的代表则是 0x 协议，比较于第一种形式，首要多了链下的「中继器」人物，用户经过链下签名的方法生成委托单并提交给中继器，由中继器来维护 Orderbook，促成成功的委托单再由中继器提交到链上进行结算。由于将促成移到了链下处理，大大提高了生意功用，但结算是一笔笔独自结算的，所以结算的功用成为了瓶颈。
Layer2 形式的代表为 dYdX，背面所运用的技能首要由 StarkWare 所供给的产品 StarkEx 所支撑。其基本原理便是部署一个独自的、专用的 Layer2，用户的促成生意和结算都发生在这个 Layer2 上，然后定时将一切生意记载（包含结算记载）悉数打包生成证明并发送到 Layer1 上进行验证。与 Layer2 公链不同，Layer2 公链供给的是通用生意，而 dYdX 背面所运用的这个 Layer2 只能用于专用的生意场景，这其实算是个私有链，也可称为运用链，这也是一种新的运用形式。这种形式的生意体会和中心化生意所现已相差无几了，但中心化程度比较高。
彻底去中心化且生意体会也较好的生意形式，现在干流的便是 AMM 形式了，AMM 为 Automated Market Maker 的简称，也称为主动做市商形式。引爆 AMM 形式的是 Uniswap，于 2018 年 11 月上线，之后的 SushiSwap、PancakeSwap、Curve 等都是依据 Uniswap 的形式进行改造。该形式需求流动性池作支撑，流动性供给者（简称 LP）往生意池里注入财物作为流动性，其实便是资金池，然后用户直接和流动性池进行生意，而 LP 则从中赚取用户的生意手续费。
关于生意所暂时就先聊这么多，接着来看看衍生品。DeFi 衍生品板块首要包含几个方向：永续合约、期权、组成财物、利率衍生品。
永续合约也是期货合约，加了杠杆的生意产品，前面说到的 dYdX、apeX、GMX、Perpetual 便是出名的几个永续合约 DEX。期权比期货杂乱，DeFi 期权范畴的玩家首要包含 Hegic、Charm、Opium、Primitive、Opyn 等，但现在期权商场还很小，被重视的不多。组成财物是由一种或多种财物/衍生品组合并进行代币化的加密财物，前期首要组成 DAI、WBTC 等数字财物，后边依据现实国际中的股票、钱银、贵金属等的组成财物也越来越多，现在该赛道的龙头项目是 Synthetix，别的还有 Mirror、UMA、Linear、Duet、Coinversation 等项目。DeFi 的利率衍生品首要是依据加密财物利率开发不同类型的衍生产品，以满意 DeFi 用户对确定性收益的不同需求，首要玩家有 BarnBridge、Swivel Finance、Element Finance 等。
接着来看看假贷，这也是 TVL 很高的一个版块，和 DEX 相同也是 DeFi 的柱石。这块的假贷协议首要有 Compound、Aave、Maker、Cream、Liquity、Venus、Euler、Fuse 等。现在，大部分假贷协议都是选用超量典当的假贷模型，所谓超量典当，举个比方，比方，要借出 80 美元的财物，那至少需求存入价值 100 美元的典当财物，即典当财物价值要高于假贷财物价值。
尽管超量典当模型是干流，但也存在几个立异方向：无息贷款、财物阻隔池、跨链假贷、信用贷。无息贷款的代表为 Liquity，用户在 Liquity 借出其安稳币 LUSD 的时分，用户一次性付出借款和赎回费用，借出后无需付出利息。财物阻隔池便是将不同的假贷财物分开为不同的池子，每个假贷池都是独立的，避免一个不良财物或者一个池子受损导致整个渠道都被连累。现在，财物阻隔池差不多现已成为了标配，许多假贷协议都引入了这种形式，除了一开端就运用这种形式的 Fuse，包含 Compound、Aave、Euler 等协议也都参加了阵营。跨链假贷也是一个新趋势，Flux、Compound、Aave 等都在这个方向上进行拓宽。信用贷在传统金融十分遍及，但在 DeFi 范畴还比较少，首要是还缺乏有用的链上信用体系，现在的代表项目是 Wing Finance。
下一个是聚合器，DeFi 聚合器也分为好几种类型：DEX 聚合器、收益聚合器、财物办理聚合器、信息聚合器。DEX 聚合器，首要便是将多个 DEX 聚合到一起，经过算法从中寻找出最优的生意途径，干流的 DEX 聚合器包含 1inch、Matcha、ParaSwap，以及 MetaMask 钱包内置的 MetaMask Swap 等。收益聚合器首要有 Yearn Finance、Alpha Finance、Harvest Finance、Convex Finance 等，首要便是聚合各种流动性挖矿，让参加多渠道的 Yield Farming（收益耕作）完成主动化。财物办理聚合器首要便是监控、跟踪和办理 DeFi 用户的财物和负债，首要以 Zapper 和 Zerion 为代表。最终是信息聚合器，首要包含 CoinMarketCap、DeFiPulse、DeBank、DeFiPrime 等渠道。别的，这些其实都是中心化数据渠道，但其在 DeFi 生态里仍然扮演了重要人物，DeFi 生态里并非全都是去中心化的运用。
然后，再简略聊聊稳妥。咱们知道，稳妥在传统金融中是十分大的一块商场，但 DeFi 里的稳妥开展至今，却是十分缓慢。整个 Web3 工作里，各种危险许多，协议漏洞危险、项目跑路危险、监管危险等，所以实际上对 DeFi 稳妥的需求商场自身很大，但由于开发规划门槛高，且流动性比较低，所以才导致整个稳妥赛道开展缓慢，现在仍然处于十分前期的阶段，Nexus Mutual、Cover、Unslashed、Opium 等项目是该范畴首要的玩家。
然后，再看看猜测商场。猜测商场是依托数据的商场，可用于押注和猜测未来的一切事情，也是以太坊生态最早出现的运用场景之一，并在 2020 年美国大选中迎来爆发式添加，首要项目有 PolyMarket、Augur、Omen 等。
最终便是指数板块，供给一揽子财物敞口的指数基金在 DeFi 范畴逐步鼓起。但广为人知的指数其实并不多，首要有：DPI、sDEFI、PIPT、DEFI++。DPI 全称为 DeFi Pulse Index，是由 DeFi Pulse 和 Set Protocol 协作创立的，是一种市值加权指数，包含了一些干流 DeFi 协议代币作为根底财物，包含 Uniswap、Aave、Maker、Synthetix、Loopring、Compound、Sushi 等。DPI 能够赎回为一揽子根底财物。sDEFI 则是由 Synthetix 所推出的指数代币，是该范畴前史最悠久的指数。sDEFI 是一种组成财物，它不持有任何根底代币，而是运用预言机喂价来跟踪代币价值。PIPT 全称为 Power Index Pool Token，是由 PowerPool 所发行，由 8 种代币财物所组成。PowerPool 发行的指数除了 PIPT，别的还有 Yearn Lazy Ape Index、Yearn Ecosystem Token Index 和 ASSY Index 三个指数。DEFI++ 则是由 PieDAO 所发行，其组成有 14 种财物。PieDAO 还发行了 BCP 和 PLAY，BCP 由 WBTC、WETH、DEFI++ 三种代币组成，PLAY 则由一些元国际项目的代币所组成。
GameFi
GameFi 从字面上了解便是 Game Finance，是游戏和金融的融合体，也是现在 Web3 游戏的代名词。GameFi 这个词语诞生之前，Web3 游戏则通常被称为区块链游戏，或简称链游。
CryptoKitties 是第一款广为人知的区块链游戏，这是一款虚拟养猫的养成类游戏，每一只猫咪都是一个独立的 NFT。初代猫咪总共有 50000 只，每只猫咪都有不同的特点。玩家购买猫咪 NFT 后，就能够开端玩繁衍小猫的游戏。生出来的小猫咪，有部分基因特点会遗传自上一代，而有些基因则随机生成。生出来的猫咪本质上便是新的 NFT，能够卖出变现。假如生成的新猫咪产生了稀有的基因特点，还能够卖到不错的价格。截止撰文之日（2023 年 1 月底），现已产生了 2,021,774 只猫咪，持有的钱包地址有 136,283。
继 CryptoKitties 之后，越来越多养成类游戏连续出现，如加密狗、加密兔、加密青蛙等等。打破这种局势的是一款叫 Fomo3D 的游戏，这是一款公开、透明、去中心化的博彩资金盘游戏。游戏规矩也简略，用户经过付出 ETH 购买 Key 参加游戏，用户付出的 ETH 会分配到奖池、分红池、空投池、官方池等。具有 Key 则能够得到持续的分红，具有的 Key 越多，则得到的分红会越多。且每轮游戏存在一个倒计时（24 小时），倒计时结束时，最终一个购买 Key 的玩家能够取得奖池里大部分的 ETH。但每次有用户购买 Key，则倒计时剩余时刻会添加 30 秒。第一轮游戏持续了好久时刻，最终被人用技能手段赢走了奖池。Fomo3D 爆火之后，也是各种优化晋级版的同类游戏不断出现，但事实证明，这类游戏仍是无法持久。
而之后，再次引爆商场的游戏则是 Axie Infinity，国内则被称为“阿蟹”（与 Axie 谐音）。这是一款结合了宝可梦和加密猫玩法的游戏，游戏里的 Axies 能够晋级、繁衍、对战、生意等。与加密猫等游戏不同的是，Axie Infinity 的经济体系里还引入了 SLP 和 AXS 代币，玩家可经过战斗赢取 SLP 代币，而经过耗费 SLP 和 AXS 能够繁衍新的 Axies，赢取的 SLP 代币和繁衍出来的 Axies 都能够在商场上出售来赚取收入。
不过，Axie Infinity 其实在 2018 年就现已面世，但直到 2021 年才开端爆红，让其爆红的首要原因在于它的 Play-To-Earn 形式被推行开来了，即边玩边赚的特性呈病毒式传达了。其挣钱途径首要是先投入成本购买 Axies，然后经过玩游戏赚 SLP 代币和繁衍新的 Axies，再把 SLP 代币和 Axies 出售换成 ETH 或安稳币，最终将 ETH 或安稳币换成法币。这种挣钱形式一开端是从菲律宾逐步流行起来的，当时，新冠疫情爆发，菲律宾当地许多人堕入了无收入的困境，而 Axie Infinity 的边玩边赚特性让这些人看到了希望。而且，这种挣钱形式也招引了众多打金工作室，且逐步从菲律宾扩展到了印度、印度尼西亚、巴西、我国等。截止撰文之日，日活用户已达 280 万。
而现在，边玩边赚形式简直成为了 Web3 游戏的标配。
其他比较出名的游戏还有 Decentraland、The Sandbox、Illuvium、Star Atlas、Alien Worlds 等。这些就不打开说了，感兴趣的能够自行去查找了解。
SocialFi
SocialFi 望文生义便是 Social Finance，是交际和金融在 Web3 范畴的有机结合，其实便是去中心化交际，是近两年才开端流行的概念。现在，在这个赛道的出名项目还比较少，现在的龙头是 Lens Protocol。
Lens Protocol 是由 Aave 团队所开发的，在 2022 年 5 月上线。它不是一个独立的交际运用，也不是一个带有前端的完好交际产品，而是供给了一系列模块化组件的交际图谱渠道，而详细的运用产品能够选用这些组件去构建。所以，Lens 的界说其实是 Web3 交际运用的根底设施。上线之初就现已具有了 50 多个生态项目，比较抢手的有 Lenster、Lenstube、ORB、Phaver、re:meme、Lensport、Lensta 等。
Lenster 是去中心化交际媒体运用，能够经过衔接 Web3 钱包并运用 Lens 来登录。登录用户就能够在 Lenster 发布内容，和在微博或推特发布内容类似，不同的是，在 Lenster 上发布内容时可挑选收费。也能够谈论其他用户的内容，不过现在还不支撑层级式的谈论。
Lenstube 则是去中心化视频渠道，能够了解为便是去中心化的 Youtube。
ORB 是去中心化工作交际媒体运用，具有端到端链上信誉体系。详细来说，ORB 能够经过将各种 NFT 和 POAP 与用户经历、教育、技能和项目联系起来，然后创立个人去中心化专业档案并树立链上可信度，以及探究工作机会和申请链上身份，还能够用在链上共享自己的想法，与 Web3 人士树立联系并构建社区。此外，ORB 还允许用户运用碎片化时刻经过学习 Web3 常识来获取 NFT，即 Learn-to-Earn。
Phaver 是一款适用于 iOS 和 Android 的 Share-to-Earn 交际运用，用户能够发布帖子，内容能够是图片、链接、产品运用等。用户还能够阅读 Lens 内的一切内容。Lens Profile 用户衔接钱包后，还能够经过 Phaver 直接发布帖子到 Lens 中。
re:meme 是一个链上 meme 生成器，允许用户上传 meme 模版，也能挑选是否收费，然后其他人能够用图画编辑器添加文本、绘图和补充图画等。:meme 还能够扩展到音乐、视频和学术论文等媒体格式。
Lensport 是一个只聚集于 Lens 协议的交际 NFT 商场，用户能够发现、发布和出售帖子，也能够出资支撑创造者。
Lensta 是一个聚集于 Lens 协议的图片流运用，能够阅读 Lens 中带有图片的最新、最抢手以及 Lenster、Lensport 等上收集费用最多的帖子。
拜访层
拜访层是 Web3 组成架构里的最上层，也是直接面向终端用户的进口层。这一层里首要包含钱包、阅读器、聚合器等，别的，有一些 Web2 的交际媒体渠道也成为了 Web3 的进口。
先来看看钱包，这也是最首要的进口。现在的钱包有多种分类，有阅读器钱包、手机钱包、硬件钱包、多签钱包、MPC 钱包、智能合约钱包等。
阅读器钱包便是经过网络阅读器运用的加密钱包，是大部分用户运用最广泛的钱包，最常用的便是 MetaMask、Coinbase Wallet、WalletConnect 等。MetaMask 是最被广泛支撑的钱包之一，支撑一切的 EVM 链，也现已成为了一切 DApps 的规范，现在支撑的阅读器包含 Chrome、Brave、Firefox、Edge，以阅读器插件的方法存在。Coinbase Wallet 望文生义是由生意所 Coinbase 所发行的钱包，于 2021 年 11 月推出后迅速开展，成为了与 MetaMask 旗鼓相当的对手，但阅读器还只支撑 Chrome。WalletConnect 则比较特殊，它并不是一款详细的钱包运用，而是衔接 DApps 和钱包的开源协议。最常用的便是用于衔接手机钱包，在阅读器上的 DApp 挑选衔接 WalletConnect，会展现一个二维码，用你的手机钱包扫这个二维码就能够授权你的手机钱包衔接上阅读器上的 DApp。而且，WalletConnect 支撑一切区块链，不仅仅 EVM 链，也支撑接入一切钱包。别的，不像 MetaMask 和 Coinbase Wallet 需求安装其阅读器插件，WalletConnect 不需求安装阅读器插件，所以能够支撑一切阅读器，比方也支撑 Safari，而 MetaMask 和 Coinbase Wallet 是不支撑 Safari 的。因而，WalletConnect 成为了最受欢迎的钱包，也成为了一切 DApp 接入钱包的标配。
手机钱包，即移动端数字财物钱包，许多钱包都支撑。MetaMask 和 Coinbase Wallet 也有手机端的钱包 App。别的，比较出名的手机钱包还有 TokenPocket、BitKeep、Rainbow、imToken、Crypto.com 等。大部分流行的手机钱包都支撑多链，包含 EVM 链，也包含 Non-EVM 链，比方 TokenPocket 现在支撑了 Bitcoin、Ethereum、BSC、TRON、Polygon、Arbitrum、Avalanche、Solana、Cosmos、Polkadot、Aptos 等。
硬件钱包则是把数字财物私钥存储在安全的硬件设备中，与互联网阻隔，可经过 USB 即插即用。现在运用最广泛的硬件钱包是 Ledger 和 Trezor。Ledger 现在有三款不同类型的硬件钱包：Ledger Stax、Ledger Nano X、Ledger Nano S Plus。Ledger Stax 是在 2023 年才推出的新类型，支撑触摸屏，而别的两款则不支撑。Trezor 则有两款类型：Trezor Model T 和 Trezor Model One。Model T 支撑触摸屏。除了 Ledger 和 Trezor，市面上的硬件钱包还有 SafePal、OneKey、imKey、KeepKey、ColdLar 等。
多签钱包，望文生义，是指需求多人签名才能履行操作的钱包。最出名的多签钱包便是 Gnosis Safe，其本质上是一套链上智能合约，最常用的便是 2/3 签名，即总共有三个用户一起办理钱包，每次履行操作时，需求这三人中至少两个人的签名才能触发链上履行。
MPC 全称为 Multi-Party Computation，MPC 钱包也称为多方核算钱包，是新一代钱包类型，经过对私钥进行多方核算在链下完成多签和跨链等杂乱的验证方法。简略来说，便是将私钥拆分成多个分片，然后由多方各自存储办理每个分片，签名的时分，再联合多方将分片重新拼接成完好的私钥。MPC 钱包与多签签名很类似，也能够完成 2/3 签名，不同的是，多签钱包是在智能合约层面完成签名校验，而 MPC 钱包则是经过链下核算完成的。现在已供给 MPC 钱包服务的还不多，首要有 ZenGo、Safeheron、Fordefi、OpenBlock、web3auth 等。
智能合约钱包便是运用智能合约账户作为地址的钱包，多签钱包 Gnosis Safe 也归于智能合约钱包。而近一两年对智能合约钱包最新的测验则是结合「账户笼统（Account Abstraction）」的新一代钱包。账户笼统首要是要将签名者和账户别离开来，钱包地址不再与仅有的私钥强绑定，能够完成替换签名者，也能够完成多签，还能够完成替换签名算法。现在在这个赛道的选手除了 Gnosis Safe 还有 UniPass、Argent、Blocto 等。
钱包暂时就聊这么多，接着来说说阅读器。许多 DApp 都仍是只供给了网页版本的前端，所以阅读器就成为了重要的拜访进口。但由于不是一切阅读器都支撑钱包扩展插件，所以也不是一切阅读器都能成为很好的 Web3 进口。最常用的阅读器是 Chrome，一切阅读器钱包都会开发 Chrome 的钱包插件。而 Safari 则很少用做 Web3 DApp 进口，由于除了 WalletConnect，没有其他阅读器钱包能够支撑。还有一个值得介绍的阅读器是 Brave，这是一款内置了钱包的阅读器，其内置钱包叫 Brave Wallet。
有一些聚合器也是 Web3 的拜访进口，比方 DappRadar 收集了各种 DApps，用户能够经过它阅读并衔接到这些 DApps。还有 Zapper、DeBank、Zerion 之类的聚合器，能够帮助用户追寻他们在各种 Web3 运用的一切财物和操作记载。
最终，像 Twitter 和 Reddit 这类 Web3 的交际媒体渠道，由于聚集了许多 Web3 社群，也逐步变成了 Web3 的拜访进口。
文章首发于「Keegan小钢」大众号：万字长文聊聊Web3的组成架构
